Computerpartner

  
Sie befinden sich hier: HOMENachrichtenServiceWhite Papers
01.09.2017

Blockchain bei Schuldschein-Transaktion eingesetzt

Die Daimler AG und die Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) haben erstmals gemeinsam die Blockchain-Technologie eingesetzt, um eine Finanztransaktion darzustellen.

Mathias Hein

Parallel zum regulatorisch erforderlichen Prozess haben der Automobilhersteller Daimler und das Finanzinstitut LBBW die innovative Technologie Blockchain für Kapitalmarktprozesse erfolgreich getestet. Daimler platzierte über die LBBW ein Schuldscheindarlehen im Volumen von 100 Mio. € und einer Laufzeit von einem Jahr bei den Kreissparkassen Esslingen-Nürtingen, Ludwigsburg und Ostalb sowie bei der LBBW. Die gesamte Transaktion wurde gemeinsam mit den IT-Tochter-Gesellschaften TSS (Daimler) und Targens (LBBW) von der Initiierung über die Platzierung, die Zuteilung und den Vertragsabschluss bis hin zur Zinszahlungs– sowie Rückzahlungsbestätigung auf einer Blockchain komplett digital abgebildet.

"Dieses Pilotprojekt ist für uns der erste Schritt, die vielfältigen Möglichkeiten der Blockchain-Technologie zu testen und das Potenzial dieser Technologie für künftige Transaktionen und Finanzprozesse zu analysieren", sagte Bodo Uebber, im Vorstand der Daimler AG verantwortlich für Finanzen & Controlling und Daimler Financial Services. "Parallel zur Begebung des Schuldscheindarlehens untersuchen wir in weiteren Projekten, wo Blockchain noch zur Steigerung der Effizienz und zur Unterstützung unserer Geschäftsmodelle eingesetzt werden kann. Mit der LBBW haben wir einen langjährigen und erfahrenen Partner an unserer Seite, der mit innovativen Projekten die Zukunft der Finanzmärkte mitgestaltet."

"Der Pilot zeigt unsere Kompetenz bei der Digitalisierung von Finanzdienstleistungen für Firmenkunden. Die technische Entwicklung eröffnet völlig neue Wege, Finanzprozesse einfacher und effizienter zu gestalten, und ermöglicht neue Geschäftsmodelle. Wir wollen diese Potenziale nutzen, um Bankdienstleistungen für unsere Kunden weiter zu verbessern", sagte Rainer Neske, Vorstandsvorsitzender der LBBW. Aus diesem Grund hat die LBBW mit der Daimler AG frühzeitig einen Kunden in die Entwicklung eingebunden und das Pilotprojekt gemeinsam realisiert. "Daimler war für uns der ideale Partner, weil das Unternehmen auch ein hohes Interesse an der Nutzung der Blockchain hat. Dank der konstruktiven und agilen Zusammenarbeit in einem gemeinsamen Team ist es gelungen, die Technologie schon nach kurzer Zeit bei einer echten Transaktion einzusetzen."

Kurt Schäfer, Leiter Daimler Treasury: "Blockchain kann Auswirkungen auf nahezu die gesamte Wertschöpfungskette haben. Darum wollen wir als führender Automobilhersteller aktiver Teil der weltweiten Blockchain-Community werden und branchenübergreifende Blockchain-Standards mitgestalten – und zwar auf allen für uns wichtigen Anwendungsgebieten: Kundenbeziehungen, Handel und Vertrieb, Lieferanten-Management, digitale Services und Finanzdienstleistungen." Im Finanzsektor sind unter anderem der Zahlungsverkehr, der Wertpapierhandel sowie der grenzüber-schreitende Warenverkehr weitere Anwendungsmöglichkeiten für die Blockchain-Technologie.

Daimler will mit diesem Pilotprojekt ebenso wie die LBBW frühzeitig und tiefgehend die Potenziale von Blockchain für das Unternehmen ausloten und Know-how für die Gestaltung neuer Geschäftsmodelle aufbauen. Darüber hinaus etabliert Daimler damit eine Open Source-Kultur, gestaltet die Zukunft des »Internet of Values« aktiv mit und gewinnt als aktiver Partner im weltweiten Technologie- und Gründerumfeld Zugang zu Talenten und Innovationen.

Joachim Erdle, Leiter Corporate Finance der LBBW: "Durch die Blockchain verändert sich die Rolle von Banken als Intermediäre im Wirtschafts-kreislauf. Wir wollen diese Entwicklung nicht nur beobachten, sondern aktiv gestalten. Das Produkt Schuldscheindarlehen eignet sich für uns als Einstieg in die Nutzung der Blockchain-Technologie besonders gut: Als Marktführer für Schuldscheine seit mehr als einer Dekade verfügen wir über eine hohe Kompetenz. Zusätzlich können wir hier besonders hohen Mehrwert für unsere Unternehmenskunden und Investoren schaffen, weil der Prozess effizienter und die Bearbeitungszeit deutlich kürzer wird."

Gemeinsam mit ihren Kunden arbeitet die LBBW daran, die Blockchain-Technologie produktiv nutzbar weiterzuentwickeln. Dabei transformiert sie die bewährte Funktion der Banken als vertrauenswürdige Vermittler in die digitale Welt und optimiert die Prozessabläufe zwischen den beteiligten Parteien. Das Schuldscheindarlehen ist mit seiner langen Wertschöpfungs-kette ein idealtypischer Anwendungsfall und damit eine optimale Ausgangsbasis für die Entwicklung der Bankdienstleistungen von morgen im Corporate- und Kapitalmarktgeschäft.

Das gemeinsame Pilotprojekt von Daimler und LBBW macht deutlich, dass sich die Finanzierungsparteien stärker vernetzen und sich die Struktur der Märkte und die Rollen der Marktteilnehmer verändern. Finanztransaktionen lassen sich mittels Blockchain stärker automatisieren und auf diese Weise deutlich schneller sowie kostengünstiger abwickeln. Arbeitsintensive manuelle Prozessschritte, die bisher bei Schuldscheindarlehen etwa im Rahmen der Erstellung der Darlehensverträge oder der Prüfung der Zahlungseingänge anfallen, werden durch digitale Prozesse ersetzt. Ähnliche Effizienzpotenziale durch Blockchain sehen Daimler und die LBBW beispielsweise im Konsortialkreditgeschäft oder in der Exportfinanzierung. 

Die Blockchain-Technologie macht direkte und sichere Finanzgeschäfte weltweit binnen Sekunden möglich. Die in Blöcke verpackten digitalen Daten werden dezentral auf mehreren Servern gespeichert. Die Transaktionen werden darüber hinaus kryptographisch signiert, wodurch Manipulationen deutlich erschwert werden. +